Προληπτικούς και κατασταλτικούς ελέγχους στις τράπεζες και γενικά στους χρηματοοικονομικούς φορείς, για τον εντοπισμό διακίνησης ή ξεπλύματος μαύρου χρήματος θα διενεργεί η Αρχή για το ξέπλυμα χρήματος, μετά την αναδιοργάνωση των ελεγκτικών υπηρεσιών της.
Σύμφωνα με τη νέα απόφαση του προέδρου της Αρχής, Χαράλαμπου Βουρλιώτη, η Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, οι υπηρεσίες της, θα έχουν πλήρη πρόσβαση στα αρχεία όλων των φορέων δημόσιων και ιδιωτικών και σε κάθε περιουσιακό στοιχείο των ελεγχόμενων σε Ελλάδα και εξωτερικό, για τα φυσικά ή νομικά πρόσωπα που είναι ύποπτα για «μαύρο χρήμα».
Τονίζεται, πως στις αρμοδιότητες της Αρχής είναι το άνοιγμα των τραπεζικών λογαριασμών και των θυρίδων οποιουδήποτε προσώπου και η έρευνα της εισοδηματικής και περιουσιακής του κατάστασης, χωρίς τραπεζικό, επαγγελματικό ή φορολογικό απόρρητο.
Αναλυτικότερα, η Μονάδα Α’ της Αρχής είναι βασικά αρμόδια για τους ελέγχους των χρηματοοικονομικών πληροφοριών και παράλληλα είναι αρμόδια για τη λήψη και εφαρμογή των αναγκαίων μέτρων για την πρόληψη, τον εντοπισμό του «μαύρου χρήματος». Οι ελεγκτές της Μονάδας Α΄ είναι αρμόδιοι για:
- Τη λήψη, τη διερεύνηση, την ανάλυση, την αξιολόγηση, τη συσχέτιση των αναφορών ύποπτων ή ασύνηθων συναλλαγών και την απάντηση αιτήσεων ελέγχου που υποβάλλονται στην Αρχή από τα υπόχρεα πρόσωπα,
- Τη συνεργασία με τις Μονάδες Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών άλλων κρατών,
- Την παροχή κατευθύνσεων και οδηγιών στα υπόχρεα πρόσωπα και στους εμπλεκόμενους φορείς σε μια υπόθεση που εμπίπτει στην αρμοδιότητά της και ενημέρωση αυτών σχετικά με την εξέλιξη των αναφορών τους, όπου αυτό είναι εφικτό,
- Τη διενέργεια επιχειρησιακών αναλύσεων, όταν υφίστανται ενδείξεις ή υπόνοιες διάπραξης σοβαρής ή οργανωμένης νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, με στόχο τη διασύνδεση υποθέσεων, τον εντοπισμό εγκληματικών δικτύων ή ομάδων ή μεμονωμένων υπόπτων και την εξακρίβωση του τρόπου δράσης αυτών και
- Την εκπόνηση στρατηγικών αναλύσεων αναφορικά με τις τάσεις και τις συνήθεις πρακτικές της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
- Την εισήγηση στον πρόεδρο της Αρχής για την προσωρινή δέσμευση της περιουσίας ή την αναστολή εκτέλεσης συγκεκριμένης συναλλαγής, για να διερευνηθεί η βασιμότητα της υπόνοιας ξεπλύματος.
- Την προσωρινή δέσμευση ή αναστολή και όταν ζητείται από αντίστοιχη Αρχή άλλου κράτους - μέλους της Ευρωπαϊκής Ένωσης.
Συντονισμός των δεσμεύσεων
Επίσης η Μονάδα Β’ διαχειρίζεται στις κυρώσεις στους παραβάτες για το ξέπλυμα, ενώ τα στελέχη της συγκεντρώνουν και αξιολογούν τις πληροφορίες που διαβιβάζονται στην Αρχή από τις αστυνομικές και εισαγγελικές αρχές ή περιέρχονται σε αυτήν με οποιονδήποτε άλλον τρόπο και αφορούν την τέλεση πράξεων που σχετίζεται με τη διακίνηση και το ξέπλυμα χρήματος ή τον παράνομο πλουτισμό.
Παράλληλα, η Μονάδα Β’ συνεργάζεται με τις συναρμόδιες εθνικές αρχές και υπηρεσίες για την ανταλλαγή στοιχείων και τη διασφάλιση της αποτελεσματικής διερεύνησης των υποθέσεων και ακόμα:
- Εφαρμόζει τα μέτρα δέσμευσης περιουσιακών στοιχείων, με την έγκριση του Προέδρου της Αρχής,
- Προσδιορίζει τα πρόσωπα που σχετίζονται με τρομοκρατικές δραστηριότητες και τη δέσμευση των περιουσιακών τους στοιχείων.
- Συντάσσει και τηρεί κατάλογο που περιλαμβάνει τα ονόματα των προσδιοριζόμενων ως σχετιζόμενων με την τρομοκρατία προσώπων, καταχωρίζοντας σε αυτόν επαρκή συμπληρωματικά στοιχεία που επιτρέπουν την αποτελεσματική διαπίστωση της ταυτότητάς τους, διευκολύνοντας έτσι την αποφυγή λήψης μέτρων κατά εκείνων που φέρουν το αυτό ή παρόμοιο όνομα, επωνυμία ή διακριτικό τίτλο.
- Ενημερώνει χωρίς καθυστέρηση όλα τα υπόχρεα πρόσωπα και ζητεί επισταμένη έρευνα για τον εντοπισμό περιουσιακών στοιχείων πάσης φύσεως των αναφερόμενων προσώπων.
Με την επιφύλαξη τυχόν ενεργειών των αρμόδιων εισαγγελικών αρχών, με απόφασή της διατάσσει τη δέσμευση των περιουσιακών στοιχείων των προσώπων που περιλαμβάνονται στον κατάλογο, καθώς και των περιουσιακών στοιχείων που ελέγχουν μέσω παρένθετων προσώπων ή κατέχουν μαζί με άλλους, την απαγόρευση κίνησης λογαριασμών και ανοίγματος τραπεζικών θυρίδων, την απαγόρευση παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών στα ανωτέρω πρόσωπα, καθώς και τη λήψη κάθε άλλου αναγκαίου μέτρου αν συντρέχουν προς τούτο σοβαροί δικαιολογητικοί λόγοι.
Η δέσμευση εκτείνεται και στις προσόδους των ανωτέρω περιουσιακών στοιχείων. Ως δέσμευση, νοείται η απαγόρευση οποιασδήποτε κίνησης, μεταβίβασης, μεταβολής, χρήσης ή διαπραγμάτευσης περιουσιακών στοιχείων η οποία θα καθιστούσε δυνατή τη χρησιμοποίησή τους, περιλαμβανομένης και της διαχείρισης χαρτοφυλακίων.
