Η Τράπεζα της Αγγλίας ανέφερε ότι οι τράπεζες θα πρέπει να έχουν περισσότερα κεφάλαια στον ισολογισμό τους όταν η οικονομία ακολουθεί αρνητική πορεία.
Η Financial Policy Committee (FPC) της ΒοΕ αύξησε το κεφαλαιακό μαξιλάρι που καλούνται να διατηρούν οι τράπεζες στο 0,5% των ριψοκίνδυνων assets από 0% που ήταν πριν. Το τίθεται σε εφαρμογή από τις 29 Μαρτίου 2017. Ο νέος κανονισμός αφορά τόσο τις τράπεζες όσο και τις κατασκευαστικές εταιρείες, αλλά και στις θυγατρικές ευρωπαϊκών τραπεζών στη Βρετανία οι οποίες παρέχουν δάνεια.
«Το ρίσκο που αφορά την παροχή δανείων στο εσωτερικό δεν θα αγνοείται από εδώ και στο εξής, καθώς τα διεθνή ρίσκα μπορούν να πλήξουν τη Βρετανία», τονίζει η FPC.
Η ΒοΕ υποστήριξε ότι ετοιμάζει ένα «κυκλικό μαξιλάρι προστασίας» κοντά στο 1%, προκειμένου να αντιμετωπιστούν οι «βασικοί κίνδυνοι που υπάρχουν». Πρόκειται για μία προσπάθεια να μειώσει από τη μία πλευρά τη διάθεση των τραπεζών να παρέχουν αφειδώς δάνεια όταν η οικονομία ακολουθεί καλή πορεία και να σταματούν τις παροχές όταν αυτή υποχωρεί.
Παράλληλα η ΒοΕ δημοσιοποίησε τα βασικά στοιχεία που θα εξετασθούν στα stress tests του 2016 και στα οποία θα συμμετέχουν όλα τα βρετανικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα με καταθέσεις άνω των 50 δισ. στερλινών. Σύμφωνα με το βασικό σενάριο, το οποίο εξετάζει την οικονομία σε ορίζοντα 5ετίας, το βρετανικό ΑΕΠ θα υποχωρήσει 4,3% και η ανεργία θα αυξηθεί κατά 4,5%. Οι τιμές ακινήτων θα υποχωρήσουν 31%, ενώ οι τιμές εμπορικών ακινήτων θα κινηθούν 42% χαμηλότερα. Οι τράπεζες θα πρέπει – στο παραπάνω περιβάλλον – να έχουν τη δυνατότητα επίτευξης βασικού δείκτη μόχλευσης, Tier 1 leverage στο 3%.
