Κέρδη προ φόρων και προβλέψεων το πρώτο 3μηνο του 2017 αυξημένα κατά 11%, στα 258 εκατ. ευρώ, έναντι 232 εκατ. ευρώ το πρώτο 3μηνο του 2016, λόγω της αύξησης των συνολικών καθαρών εσόδων κατά 3% και της μείωσης κατά 4% των λειτουργικών εξόδων, ανακοίνωσε σήμερα η Τράπεζα Πειραιώς.
Στην Ελλάδα, τα κέρδη προ φόρων και προβλέψεων ανήλθαν στα 245 εκατ. ευρώ έναντι 216 εκατ. ευρώ το πρώτο 3μηνο του 2016, σημειώνοντας άνοδο 13%.
Οι προβλέψεις δανείων το 1ο 3μηνο του 2017 διαμορφώθηκαν σε 258 εκατ. έναντι σχεδόν ίδιου ποσού το πρώτο τρίμηνο του 2016, ενώ ο δείκτης κάλυψης NPLs έφθασε στο 68% από 66% ένα χρόνο πριν. Η παρατεταμένη αβεβαιότητα στο εξωτερικό περιβάλλον στην αρχή του έτους, δεν επέτρεψε την αποκλιμάκωση του κόστους προβλέψεων, που ως ποσοστού επί των δανείων, ανήλθε στις 218 μ.β. στο πρώτο τρίμηνο του 2017 σε επίπεδο Ομίλου, από 212 μ.β. στο πρώτο τρίμηνο του 2016.
Τα καθαρά αποτελέσματα από συνεχιζόμενες δραστηριότητες που αναλογούν στους μετόχους, διαμορφώθηκαν σε οριακή ζημία ύψους 6 εκατ. ευρώ το πρώτο 3μηνο του 2017, σε σύγκριση με ζημία 35 εκατ. ευρώ το πρώτο 3μηνο του. Στην Ελλάδα, το 1ο 3μηνο του 2017 αναγνωρίσθηκαν καθαρές ζημιές 13 εκατ. ευρώ έναντι ζημίας 19 εκατ. ευρώ το 1ο 3μηνο του 2016.
Οι καταθέσεις πελατών διαμορφώθηκαν σε 41 δισ. ευρώ στα τέλη Μαρτίου του 2017, μειωμένες κατά 1,4 δισ., έναντι του Δεκεμβρίου του 2016 (-3%), κυρίως λόγω εκροών στην Ελλάδα (1,3 δισ.), ακολουθώντας παρόμοια τάση με την ίδια περίοδο του 2016 (-1,1 δισ.), ενώ σε ετήσια βάση σημείωσαν άνοδο κατά 2,6 δισ. ή 7%. Οι καταθέσεις στην Ελλάδα έφτασαν στα 38 δισ. ευρώ, ενώ οι καταθέσεις εξωτερικού στα 2,9 δισ. στο τέλος του πρώτου 3μηνου του 2017.
Η χρηματοδότηση από το Ευρωσύστημα σχεδόν υποδιπλασιάστηκε κατά το τελευταίο 12μηνο, υποχωρώντας στα 15,5 δισ. ευρώ στο τέλος του Μαρτίου του 2017 από 30,4 δισ. ευρώ στο τέλος του Μαρτίου του 2016. Η χρηματοδότηση από το Ευρωσύστημα μειώθηκε κατά 5,5 δισ. ευρώ κατά το πρώτο 3μηνο του 2017. Ειδικότερα, η χρηματοδότηση από τον μηχανισμό ELA μειώθηκε στα 11 δισ. ευρώ στο τέλος του Μαρτίου του 2017 από 16,1 δισ. ευρώ ένα χρόνο πριν και από 11,9 δισ. ευρώ στα τέλη του Δεκεμβρίου του 2016, ενώ η χρηματοδότηση από την ΕΚΤ διαμορφώθηκε στα 4,5 δισ. ευρώ από 14,4 δισ. ευρώ και 9 δισ. ευρώ αντίστοιχα. H χρηματοδότηση από διατραπεζικά repos αυξήθηκε περαιτέρω στα 8 δισ. ευρώ τον Μάρτιο του 2017 από 3,3 δισ. ευρώ ένα χρόνο πριν και 5,9 δισ. στα τέλη του 2016.
Τα δάνεια προ προβλέψεων και προσαρμογών διαμορφώθηκαν στα 63,8 δισ. ευρώ στα τέλη Μαρτίου 2017, ενώ μετά από προβλέψεις διαμορφώθηκαν στα 47,4 δισ. Το σύνολο των προ προβλέψεων δανείων στην Ελλάδα διαμορφώθηκε στα 60,2 δισ., ενώ των διεθνών δραστηριοτήτων στα 3,6 δισ. ευρώ. Τα συνολικά δάνεια μειώθηκαν κατά 0,4 δισ. ευρώ από την αρχή της χρονιάς ή κατά 1,2 δισ. ευρώ, συμπεριλαμβανομένων των διαγραφών. Ο δείκτης δανείων προς καταθέσεις βελτιώθηκε στο 116% από 128% στα τέλη Μαρτίου 2016.
Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας Common Equity Tier 1 του Ομίλου διαμορφώθηκε στο τέλος του περασμένου Μαρτίου σε 16,8%, ενώ με πλήρη εφαρμογή του πλαισίου της Βασιλείας ΙΙΙ σε 16,3%. Στο τέλος Μαρτίου 2017, τo σύνολο των ιδίων κεφαλαίων διαμορφώθηκε σε Euro9,8 δισ. αμετάβλητο σε σύγκριση με την αρχή της χρονιάς.
Ο δείκτης δανείων σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών διαμορφώθηκε στο 37,8% το 1ο 3μηνο 2017, με το υπόλοιπό τους να μειώνεται για 6ο συνεχόμενο 3μηνο. Η συνολική μείωσή τους στους τελευταίους 12 μήνες έφτασε τα 2,3 δισ., με το υπόλοιπο των NPLs να υποχωρεί στα 24,1 δισ. Ευρω το Μάρτιο του 2017. Ο σχηματισμός νέων καθυστερήσεων δανείων του Ομίλου, μετά από πτώση τεσσάρων συνεχόμενων τριμήνων, αυξήθηκε κατά 0,4 δισ. Ευρώ το 1ο 3μηνο 2017, με επηρεασμένος αρνητικά από τις δυσμενείς οικονομικές συνθήκες και εξαιτίας δύο μεγάλων εταιρικών λογαριασμών, για τους οποίους η Τράπεζα αποφάσισε να ακολουθήσει πιο αυστηρή προσέγγιση. Ο δείκτης κάλυψης των δανείων σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών από σωρευμένες προβλέψεις στο τέλος του Μαρτίου του 2017 ανήλθε στο 68% από 66% στο τέλος του Μαρτίου του 2016. Ο δείκτης μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων (NPEs) στο τέλος του Μαρτίου του 2017 ήταν στο 52%, με κάλυψη από συσσωρευμένες προβλέψεις στο 46%.
Κατά τη διάρκεια του 1ου 3μήνου του 2017, στο πλαίσιο των βραχυπρόθεσμων μέτρων ελάφρυνσης του ελληνικού δημοσίου χρέους, ανταλλάχθηκαν ομόλογα EFSF και ESM κυμαινόμενου επιτοκίου ονομαστικής αξίας 2 δισ. ευρώ τα οποία κατείχε η Τράπεζα, με νέα ομόλογα του Ευρωπαϊκού Μηχανισμού Σταθερότητας (ESM) σταθερού επιτοκίου ή με μετρητά.
Το δίκτυο καταστημάτων στην Ελλάδα στο τέλος του Μαρτίου του 2017 έφτασε τις 649 μονάδες (μειωμένα κατά 11 σε τριμηνιαία και 52 σε ετήσια βάση), ενώ σε επίπεδο Ομίλου διαμορφώθηκε σε 911. Έτσι, ο στόχος του Σχεδίου Αναδιάρθρωσης της Τράπεζας για 650 μονάδες στην Ελλάδα στο τέλος του 2017, έχει ήδη επιτευχθεί.
Το ανθρώπινο δυναμικό του Ομίλου για τις συνεχιζόμενες δραστηριότητες, διαμορφώθηκε στο τέλος του Μαρτίου του 2017 σε 17.641 άτομα, από τα οποία τα 14.054 στην Ελλάδα.
Δηλώσεις διοίκησης
Ο Γεώργιος Χαντζηνικολάου, πρόεδρος του διοικητικού συμβουλίου του Ομίλου, δήλωσε πως «οι πρόσφατες εξελίξεις σχετικά με την πρόοδο στην πορεία ολοκλήρωσης της δεύτερης αξιολόγησης του ελληνικού προγράμματος, δημιουργούν συγκρατημένη αισιοδοξία για τις προοπτικές της ελληνικής οικονομίας, καθώς συμβάλλουν στην άρση της αβεβαιότητας που παρατηρήθηκε από την αρχή της χρονιάς. Η οριστική συμφωνία αναμένεται να είναι καταλύτης για την επαναφορά της οικονομίας σε τροχιά ανόδου κατά το 2017, τόνισε.
«Προσδοκούμε ότι σύντομα θα αποκατασταθεί η ομαλότητα στην εγχώρια αγορά και η πραγματική οικονομία θα απεμπλακεί από την ύφεση και θα εισέλθει σε περίοδο διατηρήσιμης ανάπτυξης. Η άρση της αβεβαιότητας θα ενθαρρύνει την αποκατάσταση της εμπιστοσύνης, την επιστροφή των καταθέσεων και την ανάκαμψη των επενδύσεων ως αναγκαία συνθήκη για τη μετάβαση της ελληνικής οικονομίας σε ένα νέο εξωστρεφές αναπτυξιακό μοντέλο που θα στηρίζεται στην υγιή επιχειρηματικότητα και την καινοτομία, δημιουργώντας αξία και θέσεις εργασίας. Το διοικητικό συμβούλιο δεσμεύεται να λειτουργεί σύμφωνα με τα υψηλότερα διεθνή πρότυπα διακυβέρνησης. Είμαστε αποφασισμένοι να στηρίξουμε τους πελάτες μας, δημιουργώντας αξία για τους μετόχους μας μεσοπρόθεσμα και συμβάλλοντας έμπρακτα στην ανάκαμψη της ελληνικής οικονομίας», προσέθεσε.
Ο Χρήστος Μεγάλου, διευθύνων σύμβουλος, δήλωσε: «Κατά τη διάρκεια του 1ου τριμήνου του 2017, ο Όμιλος Τράπεζας Πειραιώς κατέγραψε μικρές ζημίες ύψους 6 εκατ. ευρώ έναντι ζημιών 35 εκατ. το 1ο 3μηνο του 2016, ενώ τα κέρδη προ φόρων και προβλέψεων αυξήθηκαν κατά 11% σε ετήσια βάση στα 258 εκατ. ευρώ, υποβοηθούμενα από την ετήσια αύξηση των συνολικών καθαρών εσόδων κατά 3% και τον περιορισμό του κόστους κατά 4%. Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας Common Equity Tier 1 του Ομίλου διατηρήθηκε στα επίπεδα του 17%, ενώ μειώθηκαν τα δάνεια σε καθυστέρηση κατά περίπου 300 εκατ. ευρώ και τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματα κατά περίπου 700 εκατ. σε τριμηνιαία βάση. Μαζί με τα αποτελέσματα του 1ου τριμήνου του 2017, ανακοινώνουμε την "Agenda 2020", το νέο στρατηγικό μας σχέδιο για την περίοδο μέχρι το 2020. To σχέδιο περιλαμβάνει τις προτεραιότητες και τους στόχους μας και σκοπό έχει να ενδυναμώσει περαιτέρω την Τράπεζα και να ενισχύσει την εμπιστοσύνη στις προοπτικές της, με έμφαση στη συνεπή υλοποίηση της στρατηγικής μας».
Στη συνέχεια ο κ. Μεγάλου επισήμανε πως «για πρώτη φορά, το χρηματοοικονομικό προφίλ των βασικών τραπεζικών μας δραστηριοτήτων ("Τράπεζα Πειραιώς"), χωρίς τις μη κύριες δραστηριότητες και στοιχεία ενεργητικού ("Piraeus Legacy Unit" ή "PLU"), παρουσιάζεται ξεχωριστά. Η βασική τραπεζική μας δραστηριότητα κατέγραψε κέρδη ύψους 104 εκατ. ευρώ κατά το 1ο τρίμηνο του 2017, επιτυγχάνοντας απόδοση ενεργητικού 1,1%». Από την άλλη πλευρά, σημείωσε, το PLU είχε ζημίες ύψους 110 εκατ. ευρώ και υπογράμμισε πως «η διακριτή αυτή παρακολούθηση, θα μας επιτρέψει να εστιάσουμε στις βασικές κατηγορίες πελατών μας, ενώ ταυτόχρονα θα ανακατανείμουμε τους πόρους μας, ώστε να μεγιστοποιήσουμε την αξία των μη κύριων δραστηριοτήτων και στοιχείων ενεργητικού».
