Εχοντας προκαλέσει ήδη σφοδρές αντιδράσεις σε πολιτικό και κοινωνικό επίπεδο για τον τρόπο λειτουργίας τους, τα funds και οι servicers των κόκκινων δανείων μπαίνουν τώρα στο στόχαστρο διωκτικών, φορολογικών και δικαστικών αρχών, που διερευνούν ενδείξεις για σοβαρές παραβάσεις της νομοθεσίας, συμπεριλαμβανομένου το ξεπλύματος μαύρου χρήματος και της εκτεταμένης φοροδιαφυγή.
Εξονυχιστικό έλεγχο σε όλες τις εταιρείες που διαχειρίζονται κόκκινα δάνεια άρχισε η Αρχή για το Ξέπλυμα Μαύρου Χρήματος. Με εντολή του επικεφαλής της Χαράλαμπου Βουρλιώτη, θα ερευνηθεί εάν εταιρείες διαχείρισης χρέους λειτουργούν ως "οχήματα" για ξέπλυμα μαύρου χρήματος, διευκολύνοντας παράλληλα επιχειρηματίες και "μεγαλοσχήμονες" να σβήσουν οφειλές τους, να μεταφέρουν κεφάλαια και να αποκομίσουν κέρδη, εμφανιζόμενοι με το "προσωπείο" ιρλανδικών εταιρειών.
Το "καμπανάκι" για την Αρχή Μαύρου Χρήματος ήχησε με την υπόθεση του επιχειρηματία Κ. Πηλαδάκη, στην οποία προέκυψαν αποχρώσες ενδείξεις για απόκρυψη περιουσιακών στοιχείων, εκτεταμένη φοροδιαφυγή και μεταφορές κεφαλαίων, που έγιναν μέσω ρυθμίσεων και διακανονισμών ληξιπρόθεσμων οφειλών του.
Κουρέματα και εξαγορές δανείων
Η ανεξάρτητη αρχή έχει ήδη χαρτογραφήσει όλες τις εταιρείες και θα επεκτείνει τις έρευνες της σε πολλές υποθέσεις. Στο "μικροσκόπιο" της θα μπούν κατά προτεραιότητα ρυθμίσεις επιχειρηματικών οφειλών και μεταβιβάσεις τραπεζικών δανείων που έγιναν με σκανδαλωδώς μεγάλο κούρεμα. Θα ερευνηθούν επίσης υποθέσεις όπου ελληνικές τράπεζες και ιρλανδικές εταιρείας-οχήματα εμπλέκονται σε μεταφορές δανείων καλυπτόμενων από εμπράγματες διασφαλίσεις μεγάλης αξίας.
Η Αρχή κατά του μαύρου χρήματος έχει διαπιστώσει ότι εταιρείες διαχείρισης κόκκινων απαιτήσεων ακολουθούν πολύ σκληρή πολιτική απέναντι σε οφειλέτες στεγαστικών δανείων και σε μικρές επιχειρήσεις, ενώ αντίθετα τακτοποιούν μεγάλες οφειλές με πολύ χαμηλό οικονομικό αντάλλαγμα, δίνοντας συνήθως τη δυνατότητα σε επιχειρηματίες να εξαγοράζουν δάνεια των εταιρειών τους στο 10%-39% της ονομαστικής απαίτησης.
Αντικείμενο της έρευνας που ξεκίνησε ο κ. Βουρλιώτης είναι να ελεγχθεί ο τρόπος με τον οποίο λειτουργούν οι εταιρείες-servicers και τα funds που διαχειρίζονται κόκκινες απαιτήσεις και εάν με πράξεις, ενέργειες και παραλείψεις τους διευκολύνουν τη διάπραξη το ξέπλυμα μαύρου χρήματος.
